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Gestion patrimoniale
Vous avez un patrimoine à gérer.
Nous vous aidons à le valoriser
• Vous souhaitez
• Analyser avec précision la structure de votre patrimoine, au regard de votre situation familiale et matrimoniale.
• Etablir un inventaire complet de ses composantes :
• Biens d'usage de famille,
• Placements liquides (ou non),
• Trésorerie, compte courant d'associé,
• Capital travail/social, emprunt restant dû, etc...
• Optimiser la gestion de votre patrimoine, de vos revenus, de votre retraite, de vos impôts, de vos droits de
succession.
• Mettre en place un système de protection de votre capital et de vos revenus.
• Préparer et faciliter, au moindre coût, la transmission de votre patrimoine.
• Nous vous proposons
• D'établir, avec et pour vous, un Audit (à court et long terme) de votre situation patrimoniale :
• Analyse de la structure de votre patrimoine existant,
• Examen de vos revenus annuels, de votre budget dépenses et de votre capacité d'épargne annuelle,
• Etude de votre situation quant à la retraite (reconstitution de carrière, revenus en période de retraite, pension
de réversion),
• Examen de votre situation en matière de prévoyance,
• Analyse fiscale : tranche marginale, nombre de parts, abattements, prélèvements libératoires, crédits
d'impôt, déficits reportables, ...
• Etat de votre situation successorale : établissement des masses, étude fiscale.
• De définir, avec vous, une nouvelle organisation de votre patrimoine et de vos revenus privés ou professionnels,
en prenant en compte :
• Vos choix personnels, vos objectifs, vos critères de préférence,
• Les secteurs à privilégier, le niveau de risque faible ou élevé, les orientations de gestion
• Les revenus dont vous avez besoin,
• Les conséquences fiscales : impôt sur le revenu, impôt sur les plus-values, impôt de solidarité sur la fortune
(I.S.F.), droits de succession.
• D'étudier pour vous et de sélectionner avec vous :
• Le meilleur financement de vos biens privés ou professionnels (avec: analyse d'emprunts ou de crédit bail.
Proposition de financements particuliers, négociation bancaire),
• Valeurs mobilières (SICAV, FCP, ...),
• Valeurs immobilières (SCPI, SCI, ...),
• Produits de capitalisation (prévoyance, retraite, ...),
• Placements bancaires (P.E.L., livrets, L.E.E., ...),
• Couverture de risques (assurance décès, invalidité, ...)
• Les avantages pour vous
• Vous profitez de notre connaissance éprouvée des systèmes de gestion patrimoniale.
• Nous intervenons en permanence à vos côtés, en toute confidentialité.
• Tout en restant maître d'oeuvre, notre Cabinet fait intervenir des Partenaires compétents et adaptés aux solutions
que nous préconisons (banquiers, agents de change, notaires, assureurs, fournisseurs de produits de placement,
Conseils spécialisés
Depuis cette année, la cotisation foncière des entreprises (CFE) et la cotisation sur la valeur ajoutée des entreprises (CVAE), les deux composantes de la contribution économique territoriale (CET) remplacent la taxe professionnelle.
Si votre Chiffre d'affaires est > à 152 000 €, consultez votre interlocuteur habituel ou reportez vous aux informations disponibles dans flash info pour connaître vos obligations.
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