Aide à la gestion de votre patrimoine
de Beauvais à Champs-sur-Marne

Vous possédez un patrimoine à gérer ? Nous vous aidons à le valoriser. Si vous avez besoin d’analyser avec précision la structure de votre patrimoine, au regard de votre situation familiale et matrimoniale, nous vous apportons des solutions.

Nous pouvons aussi vous accompagner pour établir un inventaire complet de ses composantes.

  • Biens d’usage de famille
  • Placements liquides (ou non)
  • Trésorerie, compte courant d’associé
  • Capital travail/social, emprunt restant dû, etc.

Nous vous guidons dans l’optimisation de la gestion de votre patrimoine, de vos revenus, de votre retraite, de vos impôts et de vos droits de succession.

Suite à un audit, nous mettons en place un système de protection de votre capital et de vos revenus et vous permettons de préparer et de faciliter, à moindre coût, la transmission de votre patrimoine.

Solutions pour la gestion patrimoniale

Nous vous proposons les solutions suivantes.

  • Établir, avec et pour vous, un audit (à court et long terme) de votre situation patrimoniale :
    • analyse de la structure de votre patrimoine existant,
    • examen de vos revenus annuels, de votre budget dépenses et de votre capacité d’épargne annuelle,
    • étude de votre situation quant à la retraite (reconstitution de carrière, revenus en période de retraite, pension de réversion),
    • examen de votre situation en matière de prévoyance,
    • analyse fiscale : tranche marginale, nombre de parts, abattements, prélèvements libératoires, crédits d’impôt, déficits reportables…,
    • état de votre situation successorale : établissement des masses, étude fiscale.
  • Définir, avec vous, une nouvelle organisation de votre patrimoine et de vos revenus privés ou professionnels, en prenant en compte :
    • vos choix personnels, vos objectifs et vos critères de préférence,
    • les secteurs à privilégier, le niveau de risque (faible ou élevé) et les orientations de gestion,
    • les revenus dont vous avez besoin,
    • les conséquences fiscales : impôt sur le revenu, impôt sur les plus-values, impôt de solidarité sur la fortune (ISF), droits de succession.
  • Étudier pour vous et sélectionner avec vous :
    • le meilleur financement de vos biens privés ou professionnels (avec l’analyse d’emprunt ou de crédit-bail, la proposition de financements particuliers, la négociation bancaire),
    • les valeurs mobilières (SICAV, FCP…),
    • les valeurs immobilières (SCPI, SCI…),
    • les produits de capitalisation (prévoyance, retraite…),
    • les placements bancaires (PEL, livrets, LEE…),
    • la couverture des risques (assurance décès, invalidité…).
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Nos cabinets dans l’Oise et la Seine-et-Marne pour un bilan patrimonial

En faisant appel à nos services, vous profitez de notre connaissance éprouvée des systèmes de gestion patrimoniale.

Nous intervenons en permanence à vos côtés, en toute confidentialité. Tout en restant maître d’œuvre, notre cabinet fait intervenir des partenaires compétents et adaptés aux solutions que nous préconisons (banquiers, agents de change, notaires, assureurs, fournisseurs de produits de placement).

Retrouvez-nous dans l’un de nos cabinets situés à Beauvais, Chauny, Verberie et Champs-sur-Marne.