Vous avez un patrimoine à gérer.

Nous vous aidons à le valoriser

Vous souhaitez

  • Analyser avec précision la structure de votre patrimoine, au regard de votre situation familiale et matrimoniale.
  • Etablir un inventaire complet de ses composantes :
    • Biens d'usage de famille,
    • Placements liquides (ou non),
    • Trésorerie, compte courant d'associé,
    • Capital travail/social, emprunt restant dû, etc...
  • Optimiser la gestion de votre patrimoine, de vos revenus, de votre retraite, de vos impôts, de vos droits de succession.
  • Mettre en place un système de protection de votre capital et de vos revenus.
  • Préparer et faciliter, au moindre coût, la transmission de votre patrimoine.

Nous vous proposons

  • D'établir, avec et pour vous, un Audit (à court et long terme) de votre situation patrimoniale :
    • Analyse de la structure de votre patrimoine existant,
    • Examen de vos revenus annuels, de votre budget dépenses et de votre capacité d'épargne annuelle,
    • Etude de votre situation quant à la retraite (reconstitution de carrière, revenus en période de retraite, pension de réversion),
    • Examen de votre situation en matière de prévoyance,
    • Analyse fiscale : tranche marginale, nombre de parts, abattements, prélèvements libératoires, crédits d'impôt, déficits reportables, ...
    • Etat de votre situation successorale : établissement des masses, étude fiscale.
  • De définir, avec vous, une nouvelle organisation de votre patrimoine et de vos revenus privés ou professionnels, en prenant en compte :
    • Vos choix personnels, vos objectifs, vos critères de préférence,
    • Les secteurs à privilégier, le niveau de risque faible ou élevé, les orientations de gestion • Les revenus dont vous avez besoin,
    • Les conséquences fiscales : impôt sur le revenu, impôt sur les plus-values, impôt de solidarité sur la fortune (I.S.F.), droits de succession.
  • D'étudier pour vous et de sélectionner avec vous :
    • Le meilleur financement de vos biens privés ou professionnels (avec: analyse d'emprunts ou de crédit bail. Proposition de financements particuliers, négociation bancaire),
    • Valeurs mobilières (SICAV, FCP, ...),
    • Valeurs immobilières (SCPI, SCI, ...),
    • Produits de capitalisation (prévoyance, retraite, ...),
    • Placements bancaires (P.E.L., livrets, L.E.E., ...),
    • Couverture de risques (assurance décès, invalidité, ...)

Les avantages pour vous

  • Vous profitez de notre connaissance éprouvée des systèmes de gestion patrimoniale.
  • Nous intervenons en permanence à vos côtés, en toute confidentialité.
  • Tout en restant maître d'oeuvre, notre Cabinet fait intervenir des Partenaires compétents et adaptés aux solutions que nous préconisons (banquiers, agents de change, notaires, assureurs, fournisseurs de produits de placement,